8月5日，山東省政府新聞辦舉行新聞發(fā)布會，邀請省公安廳負(fù)責(zé)同志等介紹山東縱深推進(jìn)反詐三年行動，以務(wù)實舉措筑牢民生防線情況。
記者從會上獲悉，人民銀行山東省分行認(rèn)真貫徹落實《山東省打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪三年行動實施方案》職責(zé)分工，聚焦重點任務(wù)，緊盯關(guān)鍵環(huán)節(jié)，全力做好電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理工作。2025年以來，組織全省商業(yè)銀行依法處置涉詐賬戶1.7萬戶，排查涉詐關(guān)聯(lián)賬戶6.4萬戶，對中高風(fēng)險客戶開展強(qiáng)化盡職調(diào)查31.5萬人次，協(xié)助公安機(jī)關(guān)凍結(jié)資金9.19億元，切實保護(hù)了人民群眾財產(chǎn)安全。
強(qiáng)化賬戶風(fēng)險防控。按照“誰的客戶誰負(fù)責(zé)”“誰的賬戶誰負(fù)責(zé)”的原則，督促商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)加強(qiáng)開戶盡職調(diào)查，強(qiáng)化賬戶分類分級管理，合理設(shè)置賬戶限額和功能，持續(xù)壓降賬戶涉案風(fēng)險。深入開展涉案賬戶倒查、存量賬戶排查治理以及金融產(chǎn)品與服務(wù)風(fēng)險評估，防止被利用轉(zhuǎn)移涉詐資金。
持續(xù)深化精準(zhǔn)治理。根據(jù)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金轉(zhuǎn)移的形勢變化，督促商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)不斷優(yōu)化風(fēng)險防控策略，提高風(fēng)險識別預(yù)警與攔截處置能力，推進(jìn)“資金鏈”精準(zhǔn)、無感治理。組織省內(nèi)商業(yè)銀行建立健全賬戶“白名單”管理機(jī)制，提供簡易開戶服務(wù)，完善賬戶異地與線上解控、提額機(jī)制，暢通咨詢服務(wù)渠道，統(tǒng)籌推進(jìn)風(fēng)險防控和優(yōu)化服務(wù)。
加大資金保護(hù)力度。繼續(xù)協(xié)助公安機(jī)關(guān)做好受害人預(yù)警勸阻和精準(zhǔn)保護(hù)，督促商業(yè)銀行密切關(guān)注客戶異?，F(xiàn)金存取、黃金寄遞等行為，充分向客戶提示風(fēng)險，持續(xù)強(qiáng)化警銀協(xié)作，減少群眾資金損失。組織商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)繼續(xù)落實賬戶協(xié)查機(jī)制，協(xié)助公安機(jī)關(guān)高效做好賬戶凍結(jié)、止付，及時攔截涉案資金，最大限度預(yù)防案件發(fā)生。
廣泛開展宣傳教育。指導(dǎo)商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)持續(xù)以《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》宣傳為主線，常態(tài)化開展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，聚焦重點地區(qū)、重點人群，講好“反詐必修課”，開展針對性風(fēng)險提示，提升群眾識詐反詐、依法合規(guī)用卡的意識和能力，爭取社會各界對金融領(lǐng)域“資金鏈”治理工作的理解和支持。